2.3 Sociedades de inversión
1. Concepto de sociedad de inversión
Alguna vez has escuchado... ¿Qué es una sociedad de inversión?
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Sociedades de inversión representan canastas de activos, que pueden ser instrumentos de deuda o de capitales.
Una sociedad de inversión es una empresa que capta recursos de inversionistas, a cambio de la venta de acciones del propio fondo. Con esos recursos, el fondo adquiere acciones o instrumentos de deuda. Los beneficios que se obtengan con los recursos, se reparten de forma proporcional entre los inversionistas.
La inversión en una sociedad de inversión es similar a lo presentado anteriormente. Sin embargo estos fondos invierten en varios instrumentos de deuda/renta variable. Son manejados por profesionales que conocen las características de sus inversiones en términos de rendimiento / riesgo, el horizonte de inversión y sobre todo el riesgo que implica en cada uno de ellos dependerá de la calificación del fondo.
2. Las finalidades de una sociedad de inversión
Revisa a continuación los objetivos de una sociedad de inversión, así como el impacto del fondo de la deuda.
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Las sociedades de inversión, son empresas que buscan invertir en distintos instrumentos, su nivel de riesgo y las reglas de inversión se encuentran en el prospecto de información al inversionista, es importante leerlo antes de entrar a invertir en cualquiera de ellas, pues lo importante es que el esquema de inversión está hecho para que aún con poco dinero se tenga acceso a la inversión en instrumentos que requieren grandes cantidades.
Dado que son muchos los inversionistas y para mejorar los rendimientos de acuerdo siempre con las reglas estipuladas en él, hay expertos que siguen el mercado y rigen sus decisiones conforme al prospecto.
- Un fondo de deuda solo invertirá en instrumentos de deuda o instrumentos de renta fija.
- En cambio los fondos de renta variable invierten tanto en bonos como en instrumentos de renta variable (acciones, monedas y otros, implica también más riesgo).
Revisa a continuación las referencias de la CONDUSEF y la BMV para conocer más sobre las sociedades de inversión, el fondo de deuda y los instrumentos listados en la BMV:
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