3.1 Elaboración del plan financiero personal
1. ¿Qué es el plan financiero?
Hasta el momento, se ha hablado de la importancia de analizar el flujo de dinero en la economía personal, es decir, revisar los ingresos, gastos, inversiones, plan de retiro, liquidez, financiamiento y la protección de activos; así mismo, se ha hablado de los objetivos financieros y algunas recomendaciones para alcanzarlos. El paso que sigue es elaborar un plan financiero, pero ¿a qué se refiere?
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2. Diseño del plan financiero personal
En esta actividad tendrás la oportunidad de establecer tu propio plan financiero, basado en el análisis de tu situación financiera actual y los objetivos establecidos.
Instrucciones
- Descarga el archivo: Diseño del plan financiero personal.
- Determina tu situación financiera actual y reflexiona sobre ella junto con tu familia. Recuerda que esta información ya la trabajaste en la actividad 1 del apartado 1.2.
- Enlista los objetivos que deseas lograr en el corto plazo, mediano y largo plazo (primera hoja del Excel).
- Reflexiona para decidir cómo cumplir los objetivos financieros, ¿con créditos o con ahorros e inversiones?
- Desarrolla un plan financiero, evaluando el cumplimiento de los objetivos y haciendo los ajustes necesarios derivados de los imprevistos.
- Al seleccionar el crédito como estrategia deberás hacer una tabla de amortización (segunda hoja del Excel, recuerda modificar solo los recuadros verdes).
- Al optar por el ahorro deberás hacer una tabla de fondo de inversión (tercera hoja del Excel, recuerda modificar solo los recuadros verdes).
- Una vez realizada la actividad, revisa la retroalimentación.
3. Consideraciones
Cuida y cumple con el plan financiero, a continuación se describen algunas consideraciones:
